Thông tư này quy định về tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo dafabet có giá trị lớn phải báo cáo; chế độ báo cáo dafabet đáng ngờ; dafabet chuyển tiền điện tử; chế độ báo cáo dafabet chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử.
Trong đó, Thông tư quy định rõ về dafabet chuyển tiền điện tử, cụ thể:
1- Tổ chức tài chính tham gia vào dafabet chuyển tiền điện tử bao gồm:
a) Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo;
b) Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và chuyển lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác;
c) Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.
2- Tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính khởi tạo trong dafabet chuyển tiền điện tử chỉ được thực hiện dafabet chuyển tiền điện tử khi lệnh chuyển tiền điện tử có đầy đủ, chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
3- Tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính trung gian tham gia dafabet chuyển tiền điện tử phải bảo đảm:
- Có biện pháp để xác định các dafabet chuyển tiền điện tử không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối;
- Áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp bao gồm từ chối hoặc tạm dừng dafabet hoặc áp dụng các biện pháp kiểm soát sau dafabet hoặc xem xét, báo cáo dafabet đáng ngờ đối với các dafabet chuyển tiền điện tử không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
4- Tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính thụ hưởng trong dafabet chuyển tiền điện tử phải bảo đảm:
- Có biện pháp để xác định các dafabet chuyển tiền điện tử không đầy đủ, không chính xác theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối;
- Áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp bao gồm từ chối hoặc tạm dừng dafabet hoặc áp dụng các biện pháp kiểm soát sau dafabet hoặc xem xét, báo cáo dafabet đáng ngờ đối với các dafabet chuyển tiền điện tử không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
Chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo dafabet trong phòng chống rửa tiền
Theo Thông tư quy định, đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định khi thực hiện dafabet chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau đây:
a) dafabet chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia dafabet chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư này cùng ở Việt Nam (dafabet chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị dafabet chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;
b) dafabet chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia dafabet chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư này ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (dafabet chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị dafabet chuyển tiền điện tử từ 1.000 đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
(Theo HNMO)
